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如何选择合适的MF比直接投资计划更重要

2021-10-04 10:02:36   来源:
导读 在比较直接计划和常规计划的回报时,我们比较了同一共同基金计划的回报,其中直接计划的回报比常规计划高0.5-1%。但是,选择合适的基金比直...

在比较直接计划和常规计划的回报时,我们比较了同一共同基金计划的回报,其中直接计划的回报比常规计划高0.5-1%。但是,选择合适的基金比直接参与定期辩论更重要,因为如果你最终投资的是不适合你的基金,而不是投资合适基金的定期计划,你会损失更多的钱。

而贪婪和恐惧直接影响了大多数人的股权投资模式,尤其是没有经验的散户。因此,在看到现有投资者获得高回报后,他们会在市场上涨并接近峰值时投资股票。但此时此刻,共同基金(MF)计划将过度风险放在同类权益基金的首位,没有经验的投资者最终会因为贪婪而投资这类基金。

然而,当市场调整时,这类基金最终将处于底部,导致投资风险基金而承担过度风险的投资者名义回报为负。同样,这些没有经验的投资者最终也会出于恐惧赎回资金,并储备巨额亏损。尽管通过系统投资计划(SIP)获得的投资回报仍然较少受到市场波动的影响,但缺乏经验的投资者甚至可能阻止SIP在短期内看到负回报。

尽管直接计划和常规计划的回报差异很小,但同一类别中管理良好的基金和管理不善的基金的复合年增长率(CAGR)差异可能高达8%至9%。从长远来看。此外,根据投资者需要多快或多晚选择能够实现目标的基金,这也需要一定的学习和经验。

因此,当寻求略高的直接计划回报时,而不是通过选择错误的基金来记录损失,没有经验的投资者可以在投资直接计划之前咨询财务顾问,或者在常规计划中通过独立财务顾问(IFAs)进行投资,从而获得利润。由于通过专业财务顾问或基金经理进行投资需要大量的投资资金或大量的咨询费用,因此散户投资者通过IFA进行投资很方便,因为IFA会跟踪基金经理及其管理的共同基金的业绩。

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