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您对主动与被动基金的最终指南

2019-06-27 13:55:55   来源:
导读 我的目标是在10年内打破困难,利用股票市场迈出第一步。经过六个专栏和大量的谷歌搜索,我终于开始掌握投资,但总有更多要学习。我想尽可能

我的目标是在10年内打破困难,利用股票市场迈出第一步。经过六个专栏和大量的谷歌搜索,我终于开始掌握投资,但总有更多要学习。我想尽可能地分享这些知识,所以我将回答读者每个月在我的专栏发送给我的问题和疑虑。

为了跟随我的旅程,你可以先阅读我的第一篇专栏文章,其中我会破坏一些金融行话,第二篇是我看看如何开始投资世界的实用性,第三篇是关于我如何选择我投资的第一个基金在第四个关于何时是最佳购买时间,第五个关于如何获得免费资金到你的第一个家 - 并避免高额费用和最近关于明星基金经理是否值得我支付他们的费用。

在这里,我回答一些关于主动和被动基金的问题。问:什么是指数?指数是一组被捆绑在一起的类似投资。指数涵盖大多数类型的资产(您可以投资的东西)。这可能是英国富时100指数,债券,特定金融部门或货币等股票市场。

该指数可以显示该区域或类别中的所有投资的表现。例如,如果富时100指数(英国100家最大上市公司的指数)上涨,那么总的来说,这些公司的价值已经上升。

被动基金和交易所交易基金(ETF)“跟踪”某些指数,这意味着它们旨在复制其所遵循的指数内所有投资的表现;如果指数上涨,基金价值上涨。因此,跟踪富时100指数的被动基金将对这100家公司中的每一家公司进行少量投资,并且价值会随之上升和下降。

问:什么是跟踪差异?跟踪差异显示基金遵循应该复制的指数或基准的程度。如果跟踪发达国家股票市场表现的MSCI世界指数一年回报5.5pc,而你的被动基金跟踪该指数则回报5pc,则追踪差异为0.5pc。良好的跟踪差异通常低于1pc。

运行被动基金需要花钱,而基金公司将从基金的业绩中扣除这些费用作为费用,自然会导致跟踪差异。一些基金公司从其他来源创造收入,并用它来抵消费用,这限制了他们的跟踪差异。

问:有很多不同的被动基金可以跟踪相同的指数。我怎么知道选哪一个?

这可能非常令人困惑。当寻找一个简单的基金来追踪FTSE 100的表现时,你有很多选择可供选择。在决定哪个最好时,首先要看基金的收费。通过被动基金进行投资的目的是降低成本,因此寻找收费较低的基金。任何超过0.5pc的费用都更符合您为经理通过活跃基金为您选择投资而支付的费用,因此应该避免。

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