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Forgers正在迫使9万亿美元的业务进入数字时代

2019-05-06 10:43:09   来源:
导读 根据东南亚第二大银行的数据,这笔9万亿美元的全球贸易融资业务需要数字化。新加坡海外华人银行有限公司董事总经理兼全球商品融资主管Ng C

根据东南亚第二大银行的数据,这笔9万亿美元的全球贸易融资业务需要数字化。

新加坡海外华人银行有限公司董事总经理兼全球商品融资主管Ng Chuey Peng表示,伪造者已经变得如此善于伪造银行使用的文件,无纸化已成为该行业的必需品,该地区第二大银行银行资产。她说,数字化也将使融资过程更加高效。

“贸易融资将迎来转型,”拥有20多年商品经验的Ng在新加坡接受采访时表示。“无纸化必须发生。”

在金融市场的高科技世界中,在贸易融资中继续使用纸质收据看起来很神秘。虽然一些流程已经数字化,银行和商品交易商正在试验区块链技术,但纸质文档仍然普遍存在,欺诈风险也在增加。

根据国际商会的一项全球调查,多达80%的全球商品流量 - 价值约9万亿美元 - 由某种形式的信贷,担保或保险提供资金。2017年贸易融资收入为390亿美元。

纸张盛行在整个过程中使用纸张来确定货物的存在,所有权和支付。这些文件,包括提单,海关通知,检验证书,发票和仓单,也跟踪商品的来源和下落,对于银行借钱为贸易提供资金至关重要。Ng说,伪造品“非常好,你们无法区分它们”。“颜色,水印与原版完全一样。”

在线交易平台TradeCloud Services Pte的联合创始人Simon Collins将商品交易中使用的文件描述为在交易过程中将断开的系统连接在一起的“纸桥”。

“这些纸质文件可以通过各种方式进行操纵,”曾担任托克集团金属主管的柯林斯说。“鉴于商品行业的交易规模庞大,这是高风险的。具有高度安全性的数字化可以显着降低这些风险。“

青岛诈骗

最近一些引人注目的涉及商品的欺诈案件凸显了这一威胁。渣打银行(Standard Chartered Plc)是业界最着名的骗局之一。2014年,花旗集团(Citigroup Inc.)在中国港口持有的金属伪造仓单被多次用于筹集资金后损失了数百万美元。两年前,澳大利亚和新西兰银行集团有限公司表示,它因伪造的镍收据而遭受重大损失。

这三家银行现在都参与了通过技术减少贸易融资欺诈的举措。与其他四家贷款机构一起,他们已经启动了一个试点平台,以分享寻求融资的中小型公司的信息,使他们能够交叉检查有关潜在债权人的信息,并帮助加快决策速度。华侨银行本身正在开展“利用技术以减少商品贸易融资中纸张使用的项目”,Ng说,但没有提供进一步的细节。

一些最大的贷方也在与商品交易商合作,通过技术提高效率和安全性。9月,贸易巨头Mercuria Energy Group Ltd.和Gunvor Group与Royal Dutch Shell Plc和一些银行合作创建了Komgo SA,这是一家贸易融资企业,正在开发一种基于数字分类账的系统,用于跟踪使用区块链技术的交易。

许多同样的公司也参与了去年上市的Vakt合资企业,使用区块链交易原油,而据报道,伦敦金属交易所支持另一个名为Forcefield的项目,该项目使用该技术跟踪实物金属贸易。

网络犯罪TradeCloud的Collins表示,随着欺诈者变得越来越复杂,网络犯罪也越来越受到威胁,该公司使用区块链技术来增强其平台的安全性。

“问题越来越严重,”他在一封电子邮件中说。“我们与之交谈过的许多人都公开承认他们是网络犯罪的受害者(或企图受害者)。特别是当涉及到传输敏感信息并转向更安全的消息传递系统时,行业需要远离电子邮件。“

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