好吧,新的研究表明,在Wealthramp网络中,十分之八的顾问(83%)报告称,尽管Covid-19造成了经济动荡,但仍有超过75%的客户有能力按时退休。
“我们发现顾问对客户按时退休的能力感到乐观,” Wealthramp的创始人兼首席执行官Pam Krueger说道,该公司根据投资重点将消费者与经过专家审查的信托顾问进行匹配,并由独立的,只为客户的最大利益服务的收费财务顾问。“乐观表明整体财务计划的价值及其对强化退休储蓄的影响。”
Krueger表示,虽然Wealthramp网络中的绝大多数顾问表示他们的客户能够按时退休,但如果客户确实需要调整时间范围,则63%的顾问建议他们仅将其延长1-2年。
其他主要发现:
近三分之二的顾问(63%)表示,大约有四分之一的客户正在寻求将新资金投入市场。此外,将近五分之一的财富顾问(17%)表示,有25%至不到50%的人对这些战术策略感兴趣。
将近一半的顾问(47%)表示,他们的客户最专注于再平衡和对其投资组合进行调整,其次是四分之一的顾问(23%)与客户合作,以确保在整个危机期间他们有足够的现金缓冲,仅有不到10%的人最关注收税损失。