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人工智能有助于保持合规并管理银行业的风险

2020-04-23 15:21:03   来源:

AI可能会帮助合规专业人士提高效率并专注于创造价值,而不是依靠AI规则和重复来管理合规性-Deltec Bank

人工智能技术能够以结构化和非结构化的方式学习和处理大型数据集的能力已经打开了分析的能力。尤其是,银行和金融业从释放风险中获得了极大的利益。

为了处理可用于收集和分析的大数据的使用,计算处理能力和存储量的增长,尤其是在线识别风险和欺诈活动的迹象。但是,关于法律和合规性方面的限制,需要从风险的角度理解AI技术的接受程度。巴哈马Deltec银行说。绩效,安全,法律,经济和社会风险等风险都对金融服务业产生影响。人工智能为银行和金融业提供了识别风险和欺诈活动迹象的能力,在线交易面临的挑战是利用风险来提高绩效。

为了成功采用数字AI战略,需要在运营中管理风险,并且由于AI已成为运营流程不可或缺的一部分,因此机构需要在应对风险挑战的同时保持对风险和法规的遵从性。以下是管理AI风险的一些方法。

1.优先遵守法规

金融机构正在寻求革命性的新技术来支持合规性功能。自然语言处理(NLP)和机器学习是一些重要的发展,它们正在确保具有鲁棒的流程以减少漏洞,信息过载和资源短缺的影响力。预计金融机构将定期更新其工具,以在其技术中引入全面的安全措施。凭借最前沿的合规性,人工智能技术可以发挥作用。采用基于规则的功能的职能可以确保机构在其运营过程中定期遵守法规。

2.通过人工智能进行治理

没有技术的合规性使机构难以管理。机器学习现在能够通过提取数据值,协助决策和执行自动重复来应对这些挑战。合规性通常源于人为错误,并通过机器学习来开发自动化流程,以确保定期满足合规性准则。自动化提高了效率,而保持合规性信息最新的一种方式是通过自然语言处理(NLP),该语言可以在需要时通过NLP系统理解文档文本和处理。

3.管理技术问题

金融机构高度依赖技术可以原谅。在考虑将AI技术合规时,要考虑很多因素,例如网络安全风险的增加,这可能会导致额外的外包和离岸任务。另一个考虑因素是产生和存储大量数据。如果数据管理不当,则会导致数据被泄露的风险和严厉的经济处罚。聊天机器人是否能够取代合规技能尚不清楚,因为它需要很高的技能。AI可以支持合规性专业人员提高效率,并专注于交付价值,而不是依靠AI规则和重复来管理合规性。

根据巴哈马Deltec Bank的说法:人工智能技术可以轻松地帮助金融机构并彻底改变合规性。不采用AI解决方案来管理合规性的风险不容忽视。人工智能在管理合规性方面面临许多挑战,但它将大大减少工作量,资源和成本。AI重复可以帮助合规人员专注于可以实现最佳价值的其他项目。但是,重要的是,不要过度依赖技术。

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