25岁至34岁的千禧一代的住房拥有率比同一年龄组的X一代和婴儿潮一代低约8个百分点。房屋所有权躲过了数以百万计的千禧一代。
有许多原因，包括个人偏好和经济劣势，这解释了为什么美国历史上最大一代的住房拥有率低于其父母和祖父母的住房拥有率。
“在我们这一代 - 我是一个婴儿潮一代 - 你尽可能快地买了一套房子，”都市研究所的Laurie Goodman说。“多年来你没有休假来节省第一套住房的首付款。”
古德曼说，千禧一代并不急于拿到房门钥匙。
城市研究所发现，延迟婚姻对其低住房拥有率的影响最大。婚姻增加了拥有房屋18个百分点的可能性。
然而，千禧一代的婚礼会更晚 - 而且更少。1960年，女性和男性首次结婚的平均年龄是20岁出头。今天，第一次婚姻的中位年龄接近30岁。千禧一代从未作为沉默世代的成员 - 那些70多岁和80多岁 - 在他们年轻时结婚的可能性是他们的三倍。
“住房拥有权是我生命中一个稳定的居住地，”古德曼说。“而且很多单身人士都认为这不是我生命中的余生 - 我会找到一个伴侣，我们将把它们放在一起。”
可以肯定的是，即使不说“我愿意”，许多年轻人仍然希望成为房主。根据全国房地产经纪人协会的数据，未婚夫妇在2017年占首次购房者的16%，是有记录以来的最高份额。单身男性和女性占首次购房者的四分之一。今天，只有57%的首次购房者结婚，而1985年为75%。
年轻人也不急于生孩子。2015年，年龄在18岁至34岁之间的已婚家庭的比例从1990年的37%降至25%。拥有一个孩子可以增加一个人拥有房屋的机会6个百分点，城市研究所的研究人员计算得出。
千禧一代也是一个比以前更加多样化的一代，与美国白人相比，西班牙裔，黑人和亚裔美国人的住房拥有率更低。根据城市研究所的数据，虽然几乎39%的18至34岁的白人千禧一代拥有一所房子，但只有14.5%的美国黑人拥有房屋。
在我这一代，我是一个婴儿潮一代，你尽可能快地买了一套房子。
劳里古德曼是城市研究所的研究员，“老人的住房拥有率比其他群体下降得更多，”古德曼说。
千禧一代前所未有的学生债务也减少了他们在自己家中登陆的机会。巨型抵押贷款公司房地美(Freddie Mac)的研究人员最近发现，超过一半的“基本劳动力”工人，包括医疗保健，教育和执法等领域的工人，根据学生的债务做出住房决定。
城市研究所发现，如果一个人的教育债务从5万美元增加到10万美元，他们的住房拥有率下降了15个百分点。
千禧一代也在往往价格昂贵的地方租房更长时间，这使他们更难以节省最终的首付款。以18至34岁人口为户主的近一半家庭负担沉重，这意味着超过30%的薪水都归他们的房东所有。
古德曼说，如果他们的父母是房主，她很惊讶地知道房屋所有权增加了多少 - 超过10个百分点。她说这些人已经学会了家的价值。
“他们认为房屋所有权代表稳定，”她说。“这代表我到了。”
尽管古德曼预计千禧一代的住房拥有率会随着年龄的增长而上升，但事实上他们比前几代人购买住房意味着，“他们建立财富的速度要慢很多。”
